De Italiaanse econoom Vilfredo Pareto (1848 – 1923) ontdekte in 1897 de 80/20 regel.
De 80/20 regel staat ook bekend als het Pareto Principe of de wet van Pareto.
Pareto ontdekte dat het meeste inkomen en vermogen naar de kleinste groep mensen stroomde.
Daarom de 80/20 regel van geld.
Misschien niet zo heel gek, want geld maakt geld.
Maar er bleek een wiskundige relatie te bestaan tussen de verhouding van het percentage van de mensen en de hoeveelheid inkomen dat deze groep bezat.
Pareto ontdekte dat rijkdom en vermogen niet lineair verdeeld was, maar juist voorspelbaar uit balance: 80% van het vermogen was in handen van slechts 20% van de mensen.
Deze 80/20 regel van geld bleek niet alleen op rijkdom en vermogen van toepassing te zijn, maar op heel veel andere plekken ook:
80% van de winst wordt verdiend met 20% van de producten.
20% van je werknemers zorgen voor 80% van het resultaat.
80% van jouw geluk ervaar je in 20% van je activiteiten.
Er is een sterke onbalans tussen oorzaak en gevolg, input en output, inspanning en beloning.
De 80/20 regel kun je elke keer opnieuw doorvoeren.
Dat betekent dat op die 20% ook weer de 80/20 regel van toepassing is.
Zo kom je soms achter onthutsende statistieken:
De NOS meldde in 2019 dat de 26 rijkste mensen op aarde samen meer vermogen hebben dan de armste helft van de wereldbevolking (bevolking is 3,8 miljard).
Best schokkend, hè?
Dit is niet meer de 80/20 regel van geld, maar 99,99/0,01!
Leer de 80/20 regel van geld toepassen
Wil je vermogend worden dan moet je deze 80/20 regel van geld kennen EN toepassen.
Want eenieder die heeft, hij zal gegeven worden, en hij zal overvloedig zijn; maar hij die niet heeft, van hem zal genomen worden, ook dat wat hij heeft.
Mattheüs 25:29
De kans is groter dat je rijk wordt door te investeren in plaats van met hard werken in een baan. Maar om te investeren moet je wel eerst hard werken – wat een ironie!
Er is een uitzondering:
- je kunt een mooie erfenis krijgen
- een partner trouwen van een rijke familie
- de loterij winnen of gokken
- drugs verhandelen of andere vormen van criminaliteit bedrijven
Een erfenis is niet te voorspellen.
De tweede kun je enigszins plannen, maar zelfs dan is de uitkomst onzeker.
De derde is zo onwaarschijnlijk dat je die moet vergeten en de
vierde raad ik je helemaal niet aan.
Investeren is daarom the way to go!
Je kunt rijk worden door vroeg te beginnen of door lang te leven of beiden.
Vroeg beginnen is in ieder geval een aanpak die je zelf onder controle hebt.
Hoe haal je nu 80% van je vermogensgroei uit 20% van je geld(inleg)?
Vijf eenvoudige tips.
- investeer voornamelijk in de beurs
- investeer voor de lange termijn
- wanneer je de markt niet verslaat, volg dan de markt
- laat je winst groeien
- investeer niet als een hobby, maar als een onderneming
Investeer voornamelijk in de beurs
Als je geen expert bent in Chinees porselein, franse wijnen, schotse whiskeys, stieren sperma, domein namen, golf banen, renpaarden of wat dan ook, dan is de makkelijkste manier van investeren (naast vastgoed) het kopen van aandelen op de beurs.
Op de lange termijn biedt de beurs verbluffende resultaten ten opzichte van alle andere vormen van investeringen.
Natuurlijk is vastgoed ook geweldig, maar niet voor iedereen meteen haalbaar.
Investeer voornamelijk in de beurs.
De beurs is gelukkig een relatief eenvoudig investeringsmedium waar niet al te veel kennis voor nodig is.
Investeer voor de lange termijn
Ga niet regelmatig kopen en verkopen van individuele aandelen om snel winst te pakken.
Tenzij je overduidelijke ‘losers’ uit je portfolio wilt kieperen.
In alle andere gevallen houd je je aandelen voor meerdere jaren in bezit.
Kopen en verkopen is duur en kost relatief veel tijd.
Als het mogelijk is, neem dan een beleggingshorizon van 10 jaar, of 20 of 30 jaar.
Wanneer je geld belegt voor de korte termijn ben je eerder aan het speculeren dan aan het investeren.
Natuurlijk moet je op een gegeven moment ook een beetje plezier van je rijkdom hebben en bij voorkeur voordat je erfgenamen dat doen.
Het is daarom belangrijk om genoeg vermogen op te bouwen zodat je er op een gegeven moment met je huidige levensstijl van kunt leven. Minimaal. Liever meer dan dat.
Lees ook dit: maak van financiële onafhankelijkheid je levenswerk
Wanneer je de markt niet verslaat, volg dan de markt
Zorg ervoor dat uw beleggingen de index echt verslaan.
Zo niet, verkoop alles en stop het in indexfondsen.
Indexfondsen zijn wat dat betreft fantastisch.
Je zult de markt niet verslaan. Dat is zeker.
Je zult het ook nooit slechter doen dan de markt. Dat is ook zeker.
De meeste professionele investeerders verslaan overigens de markt ook niet structureel.
Lees ook dit: koop nooit losse aandelen
Laat je winst groeien
Beperk je verliezen en laat je winst groeien.
De beste lange termijn indicator van een geweldige investering is een korte termijn winst die zich elke keer herhaalt, opnieuw en opnieuw!
De kunst is om het winstnemen te weerstaan.
Dit is waar de meeste investeerders de mist in gaan: ze verkopen te snel en daarmee vergooien ze de kans op nog meer winst.
Natuurlijk is er nog nooit iemand kapot gegaan met het nemen van winst, maar veel mensen zijn nooit vermogend geworden vanwege dezelfde reden: ze namen te vroeg winst.
Als je naar veel aandelenportefeuilles kijkt dan zie je ook hier de 80/20 regel van geld op gaan.
80% van je winst komt voort uit 20% van je aandelen.
Jammer als je die (te vroeg) verkoopt.
Investeer niet als een hobby, maar als een onderneming
Veel mensen zien beleggen als een hobby, een leuke bijverdienste of iets anders wat ze niet al te serieus nemen. Ze beleggen met geld dat ze kunnen missen.
Zeker zo’n laatste opmerking hoor ik vaak en dan trek ik mijn wenkbrauwen hoog op, want ik kan geld nooit missen.
Misschien is dat ook wel raar, maar denk er maar eens over na.
Je kunt altijd een leuke bestemming vinden voor je geld al geef je het maar weg aan een goed doel.
Zeker dan heb je er veel meer plezier van en een goed gevoel over dan wanneer het per ongeluk verdampt op de beurs.
Dus, ‘geld kunnen missen’ dat doen we vanaf nu niet meer!
Een hobby of leuke bijverdienste…??
Tja, ik denk dat de meeste mensen een leukere hobby kunnen bedenken waar je direct meer plezier, geluk en lol aan kunt beleven dan staren naar een boel getalletjes op een beeldscherm.
Nee, beleggen is geen hobby, een leuke bijverdienste of wat dan ook.
Investeren moet je zien als een onderneming en jij bent de CEO.
Neem leiding én verantwoordelijkheid over je beslissingen.
Leer van je fouten en geniet van de winsten!
Het betekent ook dat je een duidelijk doel moet stellen met een doordacht plan.
En niet geheel onbelangrijk, voer het plan uit.
Nogmaals de vijf tips om de 80/20 regel van geld in jouw voordeel te krijgen:
- investeer voornamelijk in de beurs
- investeer voor de lange termijn
- wanneer je de markt niet verslaat, volg dan de markt
- laat je winst groeien
- investeer niet als een hobby, maar als een onderneming
De kans is onwijs groot dat wanneer je je aan deze vijf tips houdt, je een flink vermogen kunt opbouwen.
Dat is financieel leiderschap.
Veel succes ????
Richard ????????
